KI hat bereits zu enormen Veränderungen bei prädiktiven Analysen im Finanzwesen geführt. Doch die größten stehen noch bevor. Erfahren Sie, wie Finanzteams durch Automatisierung und erweiterte Datenanalysen zu strategischen Wegbereitern werden.
In diesem Beitrag befassen wir uns mit folgenden Themen:
Bei Finanzprognosen ging es schon immer darum, ein Gleichgewicht zwischen Genauigkeit und Anpassungsfähigkeit zu finden. Doch in einer Zeit des raschen Marktwandels und der zunehmenden wirtschaftlichen Komplexität reichen herkömmliche Modelle, so ausgefeilt sie auch sein mögen, nicht mehr aus, um Führungskräften die Einblicke zu liefern, die sie für strategisches Wachstum benötigen. Prädiktive Analysen mit künstlicher Intelligenz (KI) im Kern bewirken hier einen messbaren Unterschied.
Durch die Analyse von Daten mit beispielloser Tiefe und Geschwindigkeit gibt KI Finanzführungskräften präzisere Prognoseergebnisse an die Hand. KI erkennt nicht nur Datenmuster, die bei statischen Methoden häufig übersehen werden, sondern berücksichtigt auch Echtzeit-Variablen wie Markttrends und neue Kundenanforderungen. Aufgrund ihrer Aktualität und Relevanz verschaffen Ihnen diese Erkenntnisse einen größeren Wettbewerbsvorteil.
Die meisten derzeitigen Anwender von Finanz-KI und prädiktiven Analysen sind sich einig: Dieser Trend stellt einen echten Wendepunkt dar. Laut der Workday-Studie Global CFO AI Indicator Report hat KI bereits die Effizienz gesteigert und Aufgaben automatisiert, sodass sich die Mitarbeiter auf strategische Analysen konzentrieren können. Außerdem fördert KI eine noch zuverlässigere, datengestützte Entscheidungsfindung. Lesen Sie weiter, um zu erfahren, wie KI prädiktive Analysen auf messbare Weise verändert.
Bei prädiktiven Analysen werden Ergebnisse anhand historischer Daten, statistischer Modelle und zukunftsorientierter Algorithmen prognostiziert. Dieser Zweig der Datenwissenschaft ist von entscheidender Bedeutung, wenn es darum geht, künftige Trends, betriebswirtschaftliche Kosten und Umsätze vorherzusehen, strategische Entscheidungen zu treffen und flexibel genug zu bleiben, um sich langfristig an den ständigen Wandel von Märkten und Branchen anzupassen. Bei modernen prädiktiven Analysen kommen oft KI und Machine Learning zum Einsatz.
Agilität war vor noch nicht allzu langer Zeit schwer zu erreichen – selbst mit einem erfahrenen FP&A-Team. Konventionelle Methoden wie lineare Regression, Zeitreihenanalysen und regelbasierte Modelle eignen sich gut, um Einblicke in stabile Finanzumgebungen zu gewinnen. Allerdings lassen sich die ständig wechselnden Aspekte der heutigen Geschäftswelt damit nur begrenzt abbilden. Um nicht den Anschluss zu verlieren, benötigen Finanzfachkräfte ein dynamischeres Prognosemodell.
Hier haben sich KI-Vorhersagen als revolutionär erwiesen. Durch KI wandeln sich Prognosemodelle von eindimensionalen Projektionen zu dynamischen und reaktionsfähigen Lösungen, die Veränderungen in Echtzeit berücksichtigen. Dadurch können sich Unternehmen schneller anpassen, fundierte Entscheidungen treffen und entschlossen handeln – unabhängig von der Umgebung.
Durch KI wandeln sich Prognosemodelle von eindimensionalen Projektionen zu dynamischen und reaktionsfähigen Lösungen.
Beispielsweise nutzte ein in den USA landesweit anerkannter Krankenversicherungsanbieter Workday Adaptive Planning zur Modernisierung seiner Finanzabläufe. Durch automatisierte Updates und eine echtzeitbasierte Szenariomodellierung konnte das Finanzteam den Zeitaufwand für Markt-Benchmarking und Kostenallokationen von mehreren Wochen auf wenige Minuten reduzieren.
Dies wiederum ermöglichte es der Unternehmensleitung, schnellere KI-basierte Entscheidungen auf der Grundlage aktueller Finanzanalysen zu treffen. „Wir sind heute dank Workday Adaptive Planning ein vorausschauendes, datengesteuertes Unternehmen“, so der Manager of Cost and Budget Analysis. Diese Art der Transformation wird für Unternehmen aller Art zunehmend zur Grundvoraussetzung, um mit dem Tempo der modernen Geschäftswelt Schritt zu halten.
KI-gestützte prädiktive Analysen haben die Herangehensweise von Finanzführungskräften und ihren Teams an Planung und Entscheidungsfindung grundlegend verändert. Die folgenden vier Funktionen machen diese Transformation möglich.
KI kann Ereignisse über die reine Finanzverwaltung hinaus im richtigen Kontext bewerten. Dabei werden externe Faktoren wie aufsichtsrechtliche Änderungen, Wettbewerbsmaßnahmen und makroökonomische Verschiebungen mit internen Daten korreliert, um umfassendere und handlungsorientierte Prognosen zu erstellen. Anstatt beispielsweise lediglich das Umsatzwachstum zu prognostizieren, können KI-Modelle berücksichtigen, wie sich eine Zinsänderung auf die Verbraucherausgaben in bestimmten Regionen auswirken kann.
Finanzführungskräfte müssen keinen Kompromiss zwischen Tiefe und Breite mehr eingehen. KI ist in der Lage, riesige Datasets – von globalen Umsatzberichten bis hin zu detaillierten Kennzahlen – zu analysieren und daraus Erkenntnisse mit höchster Genauigkeit zu extrahieren. Dieser Detaillierungsgrad entlastet Führungskräfte beim manuellen Datenabgleich, sodass sie sich ganz auf die strategische Planung konzentrieren können.
KI aktualisiert Prognosen in Echtzeit. So können Unternehmen bei Bedarf ihren Kurs umgehend anpassen. Ob es um die Umverteilung von Budgets bei einer Lieferkettenstörung oder die Korrektur von Investment-Strategien nach einer Gesetzesänderung geht – KI macht die Finanzplanung zu einem kontinuierlichen, flexiblen Prozess.
KI vereinfacht komplexe What-If-Szenarien und hilft Finanzteams, sich auf verschiedene Ergebnisse einzustellen. Mithilfe von KI-Modellen können Führungskräfte die möglichen Ergebnisse einer Maßnahme visualisieren und anhand verschiedener Szenarien fundiertere Entscheidungen treffen, etwa bei der Prognose der Auswirkungen einer neuen Produkteinführung oder beim Planen einer Übernahme.
Finanzführungskräfte sehen sich einer neuen Realität gegenüber: Die Entscheidungszyklen werden immer kürzer. Gleichzeitig erfordern Entscheidungen zunehmend eine fundierte Basis und die Anpassung an ständig wechselnde Marktbedingungen. Konventionelle Methoden, die auf veralteten Daten und regelmäßigen Überprüfungen beruhen, können mit der Geschwindigkeit und Komplexität der modernen Praxis nicht mehr Schritt halten.
KI-Algorithmen bieten eine Lösung für diese Probleme. Durch die Transformation der Art und Weise, wie Daten analysiert, weitergegeben und verarbeitet werden, ermöglicht KI Finanzteams, intelligentere und schnellere Entscheidungen zu treffen, die den unternehmensweiten Mehrwert steigern. Hier finden Sie einen Überblick über einschlägige Neuerungen in der Finanzfunktion durch KI.
KI vereinfacht komplexe What-If-Szenarien und hilft Finanzteams, sich auf verschiedene Ergebnisse einzustellen.
Angesichts des unaufhaltsamen Wandels in der Geschäftswelt wird das Festhalten an Prognosen in ihrer herkömmlichen Form zunehmend zum Risiko. Manuelle Prozesse auf Basis historischer Daten erzeugen oft Prognosen, die schon im Moment ihrer Freigabe veraltet sind. KI-gestützte Prognosen, die dynamisch angepasst werden, sobald neue Daten zur Verfügung stehen, setzen dem ein Ende.
Generative KI geht noch einen Schritt weiter und gibt dynamische Empfehlungen aus. Wenn beispielsweise die Umsätze in einer Schlüsselregion überraschend zurückgehen, korrigiert generative KI nicht nur den erwarteten Ertrag, sondern schlägt darüber hinaus konkrete Anpassungen vor: z. B. die Umverteilung der Marketingbudgets oder die Aufstockung des Bestands in leistungsstarken Gebieten. Dadurch entwickelt sich die Prognose zu einem kontinuierlichen, entscheidungsorientierten Prozess.
Durch den Einsatz unterschiedlicher KI-Modelle wird die Prognose zu einem adaptiven Tool. Anstatt sich auf feste Annahmen verlassen zu müssen, erhalten Finanzteams Zugriff auf Live-Daten – Tagesumsatzdaten, Updates zur Lieferkette und sich verändernde Marktindikatoren – und können ihre Strategien in Echtzeit daran anpassen.
Mithilfe von KI können CFOs Risiken in Echtzeit managen, indem sie subtile Anomalien identifizieren, die von herkömmlichen Systemen möglicherweise übersehen werden. Mit KI-Lösungen lassen sich Variablen vom Kundenzahlungsverhalten über geopolitische Indikatoren bis hin zur Lieferketten-Performance analysieren. Dabei werden Bedrohungen aufgezeigt, die sofortige Aufmerksamkeit erfordern.
Mit KI können Sie beispielsweise Kreditrisiken mehrere Wochen vor Ihren Mitbewerbern erkennen, schnelle und genaue Betrugserkennungsprüfungen durchführen oder die finanzielle Instabilität eines Lieferanten identifizieren, bevor es zu Betriebsunterbrechungen kommt. In diesen Fällen ersetzt KI nicht das menschliche Urteilsvermögen, sondern erweitert es und befähigt Führungskräfte, präventive Maßnahmen zu ergreifen.
In vielen Unternehmen waren prädiktive Analysen bisher auf das FP&A-Team beschränkt, wobei die Erkenntnisse nur allmählich bis in andere Abteilungen vordrangen. In einer Umgebung, in der Entscheidungen schnell und funktionsübergreifend getroffen werden müssen, ist dieser isolierte Ansatz nicht mehr tragbar. KI demokratisiert Daten durch die Schaffung einer einheitlichen Plattform, die Führungskräften aller Abteilungen Zugriff auf Erkenntnisse in Echtzeit bietet.
Für CFOs bedeutet dies, dass sie jede Funktion – von der HR über den Betrieb bis hin zu Marketing und Vertrieb – mit den finanziellen Informationen ausstatten können, die zur strategischen Abstimmung erforderlich sind. Durch ein gemeinsames Dashboard lässt sich hervorheben, wie sich Trends in der Bestandsverwaltung auf den Ertrag auswirken oder wie Nachfrageänderungen den Ressourcenbedarf verändern. So wird sichergestellt, dass alle Beteiligten nach dem gleichen Prinzip vorgehen. Das Ergebnis? Schnellere, besser koordinierte Entscheidungen, die den Unternehmenswert steigern.
Die Rolle der KI im Finanzwesen geht über die Risikominderung hinaus: KI kann auch Mehrwert in bislang unerschlossenen Bereichen aufdecken. Prädiktive KI-Modelle analysieren Daten in einem Umfang und in einer Tiefe, die kein menschliches Team erreichen könnte. Dabei treten bisher verborgene Muster und Chancen klar und deutlich zutage.
Nehmen wir als Beispiel die Preisgestaltung für Produkte. Mit KI lassen sich mikroregionale Trends identifizieren – bestimmte geografische Gebiete mit höherer Preiselastizität. So können CFOs durch die Ausarbeitung lokaler Preisstrategien die Marge optimieren. Ebenso lässt sich mithilfe der KI-Technologie vorhersagen, bei welchen Kundensegmenten Premiumangebote am ehesten Anklang finden, was Klarheit für gezielte Investitionen schafft.
Die Rolle der KI im Finanzwesen geht über die Risikominderung hinaus: KI kann auch Mehrwert in bislang unerschlossenen Bereichen aufdecken.
Eine schnelle Umsetzung ist für CFOs heutzutage ein absolutes Muss. Herkömmliche Prognosezyklen erstrecken sich jedoch oft über Wochen, wenn nicht Monate, sodass wichtige Entscheidungen hinausgezögert werden. KI-Anwendungen beseitigen diesen Engpass durch die Automatisierung von Datenaggregation, Varianzanalysen und Modellaktualisierungen. Anstatt auf Erkenntnisse zu warten, erhalten CFOs so in kürzester Zeit handlungsorientierte Prognosen.
Nehmen wir das Beispiel eines Umsatzdefizits zur Quartalsmitte. Bei herkömmlichen Modellen kann die Ursache möglicherweise erst Wochen später identifiziert werden. Mithilfe von KI werden hingegen Performance-Daten in Echtzeit in das Modell integriert, sodass die Probleme frühzeitig erkannt und die Prognosen entsprechend angepasst werden können. Daraufhin kann die zuständige Finanzabteilung gegensteuern, bevor die Situation eskaliert.
KI in der prädiktiven Analytik verändert den Finanzbetrieb auf fundamentale Weise. Da die Märkte immer unberechenbarer und die Daten immer komplexer werden, ist eine schnelle und präzise Reaktion alternativlos.
In der nächsten Phase der KI-Entwicklung dürfte der Schwerpunkt auf dem Abbau von Datensilos liegen, wodurch die Finanzfunktion zum strategischen Akteur in allen Unternehmensbereichen wird. Durch den nahtlosen Austausch prädiktiver Erkenntnisse zwischen den Finanz-, Betriebs- und HR-Teams entsteht so ein einheitliches Entscheidungsmodell. Mit dieser vernetzten Strategie können Unternehmen, Ressourcen präzise zuweisen, Risiken proaktiv managen und Chancen schnell erkennen.
Mit Lösungen, bei denen KI in den Kern integriert ist, lässt sich der Finanzbetrieb grundlegend umgestalten, um die Prognosefähigkeit zu verbessern und fundierte, datengestützte Entscheidungen zu treffen.
Erfahren Sie, wie Workday Ihnen mit Lösungen für prädiktive Analysen dabei helfen kann, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Weiteres Lesematerial
Die Automatisierung verändert grundlegend, wie Unternehmen ihre Einnahmen steuern – weg von manuellen Routinen, hin zu integrierten, strategischen und zukunftsgerichteten Prozessen. Für Finanzteams entsteht dadurch Raum, agiler zu handeln, größer zu denken und dem Wandel immer einen Schritt voraus zu sein.
Bevor Sie Multi-Agenten-Systeme einführen, lohnt sich ein Blick auf diese Best Practices – damit Ihre Strategie auch wirklich aufgeht.
Strategische Finanzteams definieren ihre Rolle neu: Sie nutzen Daten nicht länger nur zur Berichterstattung, sondern als Grundlage für bessere Entscheidungen. Wer im Finanzbereich führt, muss wissen, welche FP&A-Kennzahlen wirklich zählen – und wie sie Unternehmen dabei helfen, vorausschauender zu planen und schneller auf Veränderungen zu reagieren.